Перейти к содержимому

РискИнвестиции несут риск убыткаРаскрытие →

Портфели

Портфели · Данные MOEX ISS · обновлено

Инвестиционный портфель из акций и облигаций МосБиржи — формирование и виды

Формирование инвестиционного портфеля на portfely.ru: 9 готовых стратегий портфеля по уровню риска — от консервативного (80% облигации) до ростового (100% акции IMOEX), плюс конструктор для самостоятельной сборки портфеля из активов МосБиржи (217 акций, 6 типов облигаций, БПИФы). Live-данные MOEX ISS показывают доходность и риски каждого портфеля в реальном времени, дивидендный календарь, сравнение брокеров. Подходит как для начинающих (готовые шаблоны), так и для опытных инвесторов (детальная диверсификация и управление через конструктор). Все виды портфелей — консервативный, сбалансированный, дивидендный, агрессивный, всепогодный — с описанием, бэктестом и метриками риска.

Собрать портфельГотовые стратегии

IMOEX

2 226,36+0,75%

Индекс МосБиржи

RGBI

115,22-0,33%

Гособлигации ОФЗ

USD/RUB

79,46 ₽-0,39%

Курс ЦБ РФ

Ставка ЦБ

14 %

Ключевая ставка Банка России

Реальная ставка

+5,8 п.п.

Ставка − инфляция 8,2% (2025)

Лидеры роста сегодня

Лидеры падения сегодня

Все лидеры роста и падения по всему рынку →

Готовые портфели

Четыре базовых шаблона под разные цели и горизонты. Каждый — стартовая точка для самостоятельной настройки, не индивидуальная инвестиционная рекомендация (ст. 6.1 39-ФЗ). Любой шаблон открывается в конструкторе портфеля — там можно поменять веса, добавить свои тикеры и поделиться ссылкой.

Как составить портфель — 3 шага

  1. 01Определите цель и горизонт. Накопление на квартиру через 2 года — консервативный портфель с упором на ОФЗ. Долгосрочное наращивание капитала на 10+ лет — ростовой с высокой долей акций. Гайды: формирование портфеля, риски портфеля.
  2. 02Выберите распределение между классами активов. 60/40 (60% акции, 40% облигации) — классическая отправная точка. Подбор пропорций — на основе вашего риск-профиля и горизонта. Гайды: диверсификация, ленивые портфели.
  3. 03Купите бумаги и поддерживайте портфель. Все российские акции и облигации торгуются на МосБирже и доступны через 6 крупных RU-брокеров с лицензией ЦБ. Сравнение комиссий — /brokery; для налоговой льготы откройте параллельно ИИС. Дальше — раз в год ребалансировка и регулярные пополнения.

Разделы

Начать инвестировать

Финансовое планирование и пенсия

Куда вложить — по сумме капитала

Классы активов

Каталоги и скринеры МосБиржи

Сравнения и решения

Стратегии и портфели

Калькуляторы

Рыночная аналитика

Что мы делаем и не делаем

Инвестиционный портфель — главные вопросы

Что такое инвестиционный портфель простыми словами

Инвестиционный портфель — это набор финансовых активов (акции, облигации, БПИФы, фонды денежного рынка, золото), которые инвестор держит одновременно для достижения целей: рост капитала, пассивный доход, защита от инфляции. Главная идея — диверсификация: разные активы реагируют по-разному на одни и те же экономические события, что снижает общий риск портфеля при сохранении доходности. На portfely.ru — 9 готовых шаблонов портфелей плюс конструктор для самостоятельной сборки из активов МосБиржи.

Какие бывают виды и типы инвестиционных портфелей

Основные виды портфелей по уровню риска: 1) Консервативный (80% облигации, 20% акции) — горизонт 1–3 года, защита капитала; 2) Сбалансированный (60% акции, 40% облигации) — классика на 5+ лет; 3) Дивидендный — 100% дивидендные акции для cash flow; 4) Ростовой (100% акции IMOEX) — горизонт 10+ лет; 5) Всепогодный (Permanent Portfolio Браун — равные доли акций / облигаций / золота / денег); 6) Защитный (90% облигации) для retiree. По типу управления: активные (отбор отдельных бумаг) vs пассивные (индексные БПИФы). По горизонту: краткосрочные (1–3 года), среднесрочные (3–10), долгосрочные (10+).

Как сформировать инвестиционный портфель с нуля

Формирование портфеля в 5 шагов: 1) Определите риск-профиль (горизонт + готовность к просадкам); 2) Выберите классы активов (акции / облигации / золото / денежный рынок); 3) Распределите доли по возрасту и цели (классика: (100 − возраст)% в акциях); 4) Подберите конкретные инструменты — через БПИФ (TMOS, SBGB) или отдельные бумаги; 5) Регулярно ребалансируйте (раз в 6–12 месяцев). Для начинающих — возьмите один из 9 готовых шаблонов или соберите в конструкторе. Подробный гайд — как составить инвестиционный портфель.

Какая доходность и какие риски у инвестиционного портфеля

Доходность зависит от композиции: 1) Консервативный портфель — 12–15% годовых при низкой волатильности (просадки до 5%); 2) Сбалансированный 60/40 — 13–18% при умеренных просадках (15–20% в кризис); 3) Ростовой 100% акции — 12–18% долгосрочно, но просадки до 40–50% в кризисные годы (2008, 2014, 2020, 2022). Главные риски: 1) Рыночный риск (общее падение IMOEX); 2) Кредитный риск облигаций; 3) Sequence-of-returns risk в фазе снятия; 4) Концентрация в одном эмитенте; 5) Валютный риск для рублёвого портфеля; 6) Инфляционный риск — главный долгосрочный. Снижается через диверсификацию.

Что такое диверсификация инвестиционного портфеля

Диверсификация — распределение капитала между разными активами, секторами, валютами и эмитентами для снижения риска. Принцип «не клади все яйца в одну корзину»: если один актив падает, остальные могут расти или держаться — общая просадка портфеля меньше, чем у любого отдельного актива. Уровни диверсификации: 1) По классам активов (акции / облигации / золото / денежный рынок) — самый важный; 2) По секторам в акциях (нефтегаз / банки / металлы / IT / телеком); 3) По эмитентам (8–15 акций минимум); 4) По валютам (рубли / валютные облигации); 5) По срокам в облигациях (короткие / средние / длинные). Эмпирическое правило: 10–15 эмитентов в 5+ секторах — достаточная диверсификация для retail.