ОтслеживаетПортфели EditorialОбновлено
СберИнвестиции
Самая широкая собственная БПИФ-линейка на МосБирже: SBMX (IMOEX), SBGB (длинные ОФЗ), SBHI (high-yield), SBRB (корпоративные) — закрывает портфельные слоты в один клик
Содержание
Редакционный обзор
СберИнвестиции — брокерский сервис Сбербанка (лицензия ЦБ РФ №077-03894-100000, брокерская с 1997). Для портфельного инвестора главная сила Сбера — собственная БПИФ-линейка: SBMX (индекс МосБиржи), SBGB (длинные ОФЗ), SBHI (high-yield облигации), SBRB (корпоративные облигации), SBPS — закрывает большинство слотов диверсифицированного портфеля одной кнопкой через знакомый банковский интерфейс.
Для клиента Сбербанка с пассивным портфельным подходом — бесшовный сценарий: ИИС типа А открывается в банковском приложении за минуты, пополнение со счёта мгновенное, БПИФы Сбера покупаются в один клик. Готовые портфельные шаблоны для совсем начинающих снимают барьер «куда же вложиться сначала». Базовая 0.3% «Инвестиционного» дороже ВТБ (0.05%) и Финам (0.04%) — на длинной дистанции 10+ лет разница в комиссиях съедает несколько процентов общего возврата. Низкие ставки «Самостоятельного» (0.018-0.035%) доступны только при обороте от 1М₽/день — нерелевантно для buy-and-hold портфельщика с ежеквартальной ребалансировкой. Bundle-эффект для клиента Сбера часто перевешивает разницу в комиссиях; если клиентом не являешься, ВТБ или Финам выгоднее на длинной дистанции для портфеля с регулярными добавлениями.
Тарифы и комиссии
- Комиссия за сделку
- 0,06 %
- Мин. депозит
- 0 ₽
- Макс. плечо
- 1:5
- Активы
- акции, облигации, ETF/БПИФ
Тарифы проверены · источник
Базовая комиссия в сравнении с другими RU-брокерами
- 01Финам0,04 %
- 02БКС Мир Инвестиций0,05 %
- 03ВТБ Мои Инвестиции0,05 %
- 04СберИнвестиции ←0,06 %
- 05Тинькофф Инвестиции0,30 %
- 06Альфа-Инвестиции0,30 %
Базовые комиссии — на тарифе по умолчанию для сделок с акциями. Реальная ставка зависит от тарифа и оборота: при росте оборота брокер автоматически переводит на льготный тариф.
Регулирование
- CBRRUCentral Bank of the Russian Federation№ 077-03894-100000
Лицензия профучастника рынка ценных бумаг ЦБ РФ. АСВ-страхование на брокерские счета не распространяется; защита активов через сегрегированные счета в депозитарии и обособленный учёт ценных бумаг. Проверка лицензии: cbr.ru/finmarket/registries/
Платформы
Пополнение и вывод
Пополнение
- Со счёта Сбербанка (внутренний перевод)Комиссия: 0%
- Банковская карта (Visa/Mastercard/МИР)Комиссия: 0%
- СБПКомиссия: 0%
- Банковский переводКомиссия: 0%
Вывод
- На счёт СбербанкаКомиссия: 0%
- На банковский счётКомиссия: 0%
Способы пополнения проверены · источник
Кому подойдёт
Подойдёт, если
- ✓Клиент Сбербанка — bundle-эффект: ИИС, БПИФы Сбера и брокерский счёт в одном банковском приложении
- ✓Пассивный портфель на собственной БПИФ-линейке Сбера — SBMX (IMOEX), SBGB (ОФЗ), SBHI (high-yield), SBRB (корпоративные) в один клик
- ✓Начинающий портфельщик — готовые портфельные шаблоны снимают барьер «куда же вложиться сначала»
Не подойдёт, если
- ✕Активная квартальная ребалансировка большого портфеля — 0.3% базы дороже Финам/ВТБ на длинной дистанции (10+ лет разница в комиссиях съедает несколько %)
- ✕Не клиент Сбербанка — bundle-эффект отсутствует, ВТБ или Финам выгоднее по стоимости при том же доступе к рынку
- ✕В портфеле планируется доля иностранных активов — часть инструментов заморожена санкциями, проблема массовая
Плюсы
- +Самая широкая собственная БПИФ-линейка на МосБирже: SBMX (IMOEX), SBGB (длинные ОФЗ), SBHI (high-yield), SBRB (корпоративные) — закрывает портфельные слоты в один клик
- +Готовые портфельные шаблоны для начинающих — снимают входной барьер «куда же вложиться сначала»
- +Государственное участие (контрольный пакет Минфина РФ) — стабильность операционной модели и инфраструктуры на длинном горизонте удержания
Минусы
- −Базовая 0.3% «Инвестиционного» — на 10-летнем удержании дороже ВТБ (0.05%) и Финам (0.04%); разница в комиссиях съедает несколько % общего возврата
- −Низкие ставки «Самостоятельного» (0.018-0.035%) только при обороте от 1М ₽/день — нерелевантно для buy-and-hold портфельщика
- −Под санкциями ЕС/США — часть иностранных инструментов заморожена; для RU-only портфеля нерелевантно, для глобального — массовая проблема
Альтернативы СберИнвестиции
Если СберИнвестиции не подходит по комиссиям, профилю торговли или функциональности — обратите внимание на этих брокеров с похожим профилем услуг.
- Тинькофф Инвестиции
Базовая комиссия 0,30 % · с 2017
Лучше mobile UX и моложе клиентский сегмент. Без депозитарных комиссий — выгоднее для buy-and-hold.
- ВТБ Мои Инвестиции
Базовая комиссия 0,05 % · с 1990
Также банковский брокер. После поглощения «Открытие Брокер» в 2022 — расширенный доступ к IPO и первичным размещениям.
Частые вопросы
Какая лицензия у СберИнвестиции?
СберИнвестиции — профессиональный участник рынка ценных бумаг с лицензией CBR № 077-03894-100000 (брокерская деятельность с 1997 года). Реестр лицензий — на сайте CBR: https://www.cbr.ru/.
Можно ли открыть ИИС в СберИнвестиции?
Да. ИИС типа А (налоговый вычет 13% от внесённой суммы, до 52 000 ₽/год) и типа Б (освобождение прибыли от НДФЛ при удержании 5+ лет) открываются онлайн через приложение или сайт СберИнвестиции за 5–15 минут — нужны паспорт и СНИЛС. ИИС — стандартный налоговый щит для buy-and-hold портфеля; за 3 года ИИС-А приносит до 156 000 ₽ возврата НДФЛ.
Сколько будет стоить ребалансировка портфеля у СберИнвестиции?
Базовая комиссия — 0,06% за сделку с акциями. Для портфеля 1 млн ₽ с умеренной квартальной ребалансировкой (~400 000 ₽ годового оборота — типичный buy-and-hold с drift-корректировкой) годовая стоимость составит около 240 ₽. Расчёт без учёта подписок, депозитарных и абонентских плат — для активных тарифов реальная стоимость может отличаться.
Какие классы активов доступны у СберИнвестиции для портфельного инвестирования?
Доступны: акции, облигации, ETF/БПИФ. Максимальное плечо 1:5 — для buy-and-hold портфеля плечо обычно не используется (margin-debt повышает риск принудительной ликвидации при глубоких просадках). Для диверсифицированного портфеля (акции + облигации + БПИФ) перечисленных классов достаточно.
Подойдёт ли СберИнвестиции для пассивного buy-and-hold портфеля?
Клиент Сбербанка — bundle-эффект: ИИС, БПИФы Сбера и брокерский счёт в одном банковском приложении. Подробный разбор сценариев — в разделе «Кому подойдёт» выше; обратные сценарии («когда лучше другой брокер») — в разделе «Кому не подойдёт».
Что мы покрываем
Мы отслеживаем тарифы российских брокеров с лицензией ЦБ РФ, проверяем номера лицензий по реестру и обновляем данные раз в квартал. Не оцениваем «лучшего» — выбор брокера зависит от вашего профиля торговли (объём, частота, ИИС vs обычный счёт). Сервис носит образовательный характер; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.